Aave es uno de los principales protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) del mercado, que permite a los usuarios prestar y pedir prestadas más de 20 criptomonedas diferentes de forma sencilla. Basándose en la práctica financiera tradicional del préstamo y el endeudamiento, la plataforma permite a los usuarios gestionar sus activos de manera totalmente descentralizada.
El token AAVE también permite a los usuarios participar en la toma de decisiones sobre el futuro del protocolo. Los titulares de AAVE obtienen derechos de voto proporcionales a la cantidad de tokens que poseen.
¿Qué es Aave?
Aave nació como respuesta a la creciente demanda de mercados monetarios descentralizados y ha logrado posicionarse firmemente entre los 10 mayores protocolos DeFi. Construido sobre la blockchain de Ethereum, permite prestar y pedir prestadas una amplia variedad de criptomonedas, desde altcoins hasta stablecoins.
El token nativo de la plataforma, AAVE, cumple una doble función: actúa como token de utilidad —ofreciendo descuentos en comisiones— y como token de gobernanza.
Los prestamistas depositan sus activos digitales en pools de liquidez dentro del protocolo y, a cambio, reciben intereses. Los usuarios que necesitan liquidez pueden utilizar sus criptomonedas como garantía para obtener préstamos, incluidos los conocidos flash loans, directamente desde estos pools.
El protocolo se lanzó originalmente en noviembre de 2018 bajo el nombre de ETHLend, con el token LEND. Tras perder tracción durante el mercado bajista de 2018, el equipo decidió rediseñar el proyecto y relanzarlo como Aave, una palabra que significa “fantasma” en finés.
¿Quién creó Aave?
Aave fue creado por Stani Kulechov junto con un equipo de desarrolladores. Kulechov detectó la falta de aplicaciones de préstamo en Ethereum y decidió crear una plataforma que facilitara el préstamo y el endeudamiento de criptomonedas, incluso antes de que el concepto de DeFi estuviera ampliamente definido.
Programador autodidacta y temprano adoptante de blockchain, Kulechov estudió Derecho mientras desarrollaba sus habilidades técnicas. Tras el lanzamiento inicial mediante una ICO en noviembre de 2017, anunció la transformación de ETHLend en Aave para ampliar el alcance del protocolo más allá de los préstamos en ETH e integrar un ecosistema más amplio de criptoactivos.
¿Cómo funciona Aave para sus usuarios?
El protocolo Aave utiliza algoritmos que gestionan automáticamente los préstamos desde pools de liquidez, sin necesidad de emparejar manualmente a prestamistas y prestatarios. Los usuarios que depositan criptomonedas en estos pools generan intereses en función de la utilización del capital.
Cuando la demanda de préstamos es alta y los fondos del pool se utilizan en gran medida, los tipos de interés aumentan para incentivar nuevos depósitos. Si la utilización es baja, los intereses disminuyen para atraer a más prestatarios. Prestamistas y prestatarios dependen mutuamente del equilibrio del sistema.
Para solicitar un préstamo, los usuarios deben aportar una garantía cuyo valor supere el importe prestado. Si el valor de la garantía cae por debajo del umbral establecido por el protocolo, se activa un proceso de liquidación. Además, Aave ofrece flash loans, que permiten pedir prestados fondos sin garantía siempre que el préstamo se devuelva dentro del mismo bloque y se pague la comisión correspondiente.
¿Qué son los tokens AAVE?
AAVE es un token ERC-20 que actúa como mecanismo de respaldo del protocolo. A través del denominado “Safety Module”, los tokens AAVE pueden utilizarse para cubrir déficits de liquidez en caso de que el protocolo no disponga de fondos suficientes para proteger a los prestamistas. Solo los AAVE depositados en este módulo pueden ser liquidados, y a cambio los usuarios reciben recompensas periódicas en AAVE.
La segunda función clave de AAVE es la gobernanza. Los titulares pueden proponer y votar las Aave Improvement Proposals (AIPs), que abarcan desde cambios en los parámetros del mercado monetario hasta la gestión de los fondos de la tesorería del ecosistema. Cada token AAVE equivale a un voto.
El protocolo utiliza parte de las comisiones generadas para recomprar y quemar tokens AAVE. Aproximadamente el 80% de las comisiones se destinan a la quema, mientras que el 20% restante se utiliza para incentivar a los prestamistas. El suministro máximo de AAVE está limitado a 16 millones de tokens.
¿Cómo puedo comprar el token AAVE?
Para quienes quieran adentrarse en el mundo DeFi e incorporar Aave a su cartera, el proceso es cada vez más sencillo. La app ha añadido recientemente AAVE a su lista de activos compatibles, permitiendo comprar y vender el token de forma rápida y cómoda. Además, la app permite almacenar y gestionar los tokens AAVE de manera segura desde un único lugar.
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